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「炒股 逆回购」怎么在股票账户做逆回购?

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admin

炒股 逆回购:怎么在股票账户做逆回购?

在股票账户做逆回购的流程如下:1、回购委托:客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单。2、回购交易申报:根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。3、交易撮合:交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。4、成交数据发送:T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。5、清算交收:结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。6、回款:比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。扩展资料:有关逆回购的注意事项:1、用暂时闲置资金参与。交易所逆回购的参与者主要是除银行以外的机构投资者比如货币市场基金、财务公司等,尤其是现在新股申购上限的限制,迫使很多机构不得已而参与逆回购交易。个人投资者参与逆回购主要是在暂时闲置的资金没有更好的投资渠道时运用。因利率较低而不适合作为一种长期的投资工具。2、周五和节假日前谨慎参与。周五如果资金能转出做其他投资,就不要做逆回购,因为资金利率很低,而且周末两天也没有利息。特别是长假前一定要计算一下,转出和回购那个更有利。因为尽管长假前第二天的利率很高,但却失去了长假期间的利息。3、选择收益高的市场参与。沪深交易所都有回购品种,因为他们都没有什么风险,所以对于投资者来说肯定要选择收益率高的,而事实上很多投资者并不了解这一点。比如2010年3月25日深市回购利率最高达到9%,而沪市最高才4%。4、7日逆回购比连续1日逆回购更有利。如果限制资金超过1周,期间又无新股申购等更好的投资渠道,1日和7日的逆回购简单计算如下。1日逆回购4次的利率平均为1.5%,周四为4%,则投资100万总收益为100万* (1.5%*4+4%)/360=278元,减去佣金50元后净收益为228元。7日回购利率平均为1.5%,则收益为100万*1.5%*7 /360=292元,减去佣金50元后净收益为242元,比连续做1日回购高14元!更重要的是做一次7日逆回购比较方便。参考资料来源:百度百科-国债逆回购参考资料来源:百度百科-逆回购

炒股 逆回购:股票逆回购怎么操作

在交易界面,选择“卖出”,输入代码(比如204001),融资价格就是年化利率,数量最低是1000(张),代表10万元,每10万元递增,点击融券下单就可以了(上面显示的最大可融没有意义)。如果是一天回购,则下一交易日(T+1日)资金可用但不可取,T+2日可取。可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户。逆回购,指资金融出方将资金融给资金融入方,收取有价证券作为质押,并在未来收回本息,并解除有价证券质押的交易行为。扩展资料主要影响1、逆回购放量本身已表明市场资金紧缺。央行巨量逆回购意欲缓解短期流动性紧张。2、逆回购利率已成为市场新的利率风向标。3、各期限逆回购交替使用,令资金投放更加精准。4、逆回购位列各类流动性工具之首。5、央行逆回购的意思基本上算是存款准备金率下调的缩影,差距在于量大小的问题。参考资料来源:百度百科-逆回购

炒股 逆回购:国债逆回购怎么操作

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。国债逆回购交易流程 1、回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单;2、回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。3、交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。4、成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。5、清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。(6)回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。扩展资料: 投资者进行购买国债逆回购,在整个交易过程中,证券交易所充当中介、监督、执行的三重角色,一旦成交,融资方抵押的国债将被冻结。而贷款期限一到,交易所就会将本金和相应的利息划到投资者的账户上。那么如果到期融资方不能按时还款怎么办呢?其实这个不必担心,提供融资的结算公司会先行垫付资金,投资者可以按时拿回投资本金和利息。至于结算公司是否要变卖融资方国债来偿还债务,那是结算公司与融资方的关系,与投资者没什么事儿。参考资料:百度百科-国债逆回购

炒股 逆回购:国债逆回购怎么买卖

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说,该业务其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。
    交易流程
(1)回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单;(2)回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。(3)交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。(4)成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。(5)清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。(6)回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。
    操作指南
一、适合对象:资金量大于10万/0.1万,不满足银行活期利息,不愿意“活钱”变“死”,又害怕风险的个人投资者;流动资金充裕的企业。二、交易必读:1、开户。投资者应选择有此业务的证券营业部开户,由于上交所市场活跃,因此上海股东卡应是必办的。此外,证券营业部还会和你签一个“指定交易协议”。如果你已是股民,那就更简单,直接入市好了。2、资金。沪市至少十万元,以及一万的整数倍。深市至少一千元,以及一千的整数倍。3、品种、代码、费用(上交所)。比较活跃的有:204001(一天回购),费用每十万元为1元;204007(七天回购),每十万元为五元.4、交易。像炒股一样,可以通过电话、自助、网上交易。 申报方向:卖出报价方法:根据你期望的收益率,结合当日收益率走势报价,价太高肯定无法成交。申报单位:以“手”为单位,1手为10张,等于1000元面值。申报限量:每笔最小100手(相当于10万元),最大不超过1万手。交易清算:一次成交,两次清算。成交当日,交易所扣除佣金和手续费;到期日,交易所自动划拨本金和收益。三、交易技巧:根据自己的资金情况、可用期限,选择相应的投资品种。1、7、14天等短期品种最受欢迎,也最活跃。国债逆回购实际是短期贷款,因此,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌。此外,股市活跃、新股发行时,收益率也会上升;年末资金紧张,收益率当然也高。四、收益计算: 公式为“收入(成交额年收益率×回购天数/360天)—成本(成交额×手续费率)=净收益”

炒股 逆回购:国债逆回购 。平时炒股,资金一百万,仓位都是很轻的,每天有九十万闲置,朋友就让我做204001逆回

国债逆回购有18个品种,分沪市,深市。沪市10万起,深市1000起。其报价就是年化收益。时间分别有1天,2天,3天,4天,7天,14天,28天,91天,182天,一共9个时间。如果时间跨度里有节假日,则包含节假日。 当天买,则当天为1天,明天早上9点前资金+收益就会到账。如此类推;不同时间的国债逆回购,其年化收益不一样的,有时候1天的逆回购年化收益甚至超过50%。但其收益也只限1天。做哪个品种就需要投资者自己去衡量这个收益率了。下图就是各个品种的代码和年化收益率,GC***,是沪市国债逆回购,R-***是深市逆回购。题目提到的就是红框里的204001,沪市1日逆回购。资金流动性强。如果选择其他时间长点的,如91天,就类似银行的3个月定期了。衡量自己的资金需要再考虑做逆回购为好。因为一旦下单,资金就会锁死。建议宁愿麻烦一点,每天或几天买卖一次,也不能做长周期的逆回购。

炒股 逆回购:股市逆回购怎么操作

(1)回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单; (2)回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。(3)交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。(4)成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。(5)清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。(6)回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。扩展资料:交易特点(一)交易的收益性银行活期存款,利率非常低,加之自21世纪后CPI远高于活期利率。而国债逆回购收益率大大高于同期银行存款利率水平。需要注意的是逆回购收益的计算,自然日是活期利息,3天及以下的品种按交易日计算,3天以上的品种按自然日计算。(二)逆回购交易的安全性与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定。因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。不考虑CPI的因素的话,国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产,而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点。因此,对于资金充裕的机构来说,充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金,以降低财务费用来获取收益的最大化。又不影响经营之需,不失为上乘的投资选择。 对于有大额闲散资金的投资者来说,国债逆回购也不失为一个好的理财工具。参考资料来源:百度百科-国债逆回购

炒股 逆回购:国债逆回购的交易方法?

一,国债逆回购的交易方法: 1,回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单; 2,回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。 3,交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。 4,成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。 5,清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。 6,回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。

炒股 逆回购:国债逆回购的代码是多少

你好,深圳债券逆回购的代码为1318开头的代码。 1天逆回购代码为131810, 2天逆回购代码为131811, 3天逆回购代码为131800, 4天逆回购代码为131809, 7天逆回购代码为131801, 更多逆回购代码可通过股票软件查询在线行情。 上海国债逆回购的代码为2040开头的代码。 1天逆回购代码为204001, 2天逆回购代码为204002, 3天逆回购代码为204003, 更多逆回购代码可通过股票软件查询在线行情。 本信息不构成任何投资建议,投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策。

炒股 逆回购:我想买国债逆回购上哪去买

和股票类似: 国债逆回购的交易流程 (1)回购委托--客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单; (2)回购交易申报--根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。 (3)交易撮合--交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。 (4)成交数据发送--T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。 (5)清算交收--结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。 (6)回款--比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易

炒股 逆回购:国债逆回购 到期回来的钱 当天无法提现 但可以买股票 想提现必须第二个工作日是嘛?

是的,和卖票股一样的,当天卖出来,提不了现,要等一天才可以提现。 国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。 国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。 国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说,该业务其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。

炒股 逆回购:回补缺口要不要卖出股票?逆回购做哪天的最合适?

今日收评:

今天大盘回补了下方缺口,震荡势结束,选择向下,这是我最不愿意看到的!但大盘既然选择向下,我们就要有个心理准备,目前还不知道会回踩哪根均线还是回踩缺口能得到支撑,后市只能继续观察,待止跌后再考虑买股票。



实操指南:

大盘怎么了,先搞清楚这波上涨的逻辑!


大盘从2733到3042这波行情,基本上就是高科技股的天下,芯片、通信、电子消费三大板块遥相呼应,但由于没有券商的参与,此轮上涨没有带动整个大盘走出大牛。


高科技为啥暴涨,不还是华为海思事件引发的吗?国外不提供,好,咱自主可控行吧,所以国内的很多公司都得到了资本市场的认可。


但昨天下午高科技股突然出现跳水,已经是征兆了。昨天下午,高通同意恢复给华为供货,这样的消息等于把之前的上涨逻辑给消除了,那个上涨逻辑不存在了,所以高科技股今天再度大跌。


总有人问我股票为啥涨,为啥跌。这其实都是资金博弈的结果,资金为什么拉升一只股票,是因为它跌的多了,还是因为有消息刺激,还是因为公司或行业有了变革等等,我们都要会看。


那么问题来了,要不要卖股票,高科技板块还有戏吗?


大盘新的下跌空间打开,但大盘和个股是两件事。之前这波行情没涨的券商和军工,我甚至觉得可以低吸;但涨的太多的高科技股确实该调一调了,尤其今天放量大跌的,都应该规避下风险。


但是,高科技是中国的未来,芯片、通信和电子制造仍然有非常大的发展空间,我对它们远期的发展充满期望,我自己也会参与其中,所以短线的卖出只是战术的,不是战略的,下跌甚至在给我们绝佳的进场机会,只是什么时候进场,还是等止跌吧。


最后说下国债逆回购,明天(周四)操作2天的R002,有11天的收益;后天(周五)操作1天的R001,有8天收益,这两个国债逆回购是最划算的!如果有不明白国债逆回购的,请点击下面链接学习!


说透国债逆回购,为什么周四给你三倍收益,周五怎么操作!


可操作板块:

芯片、5G、券商、军工、国产软件、消费电子、计算机设备、网络安全、大数据、云计算、人工智能、燃料电池


沪深港通资金流向:

沪港通:净流出0.97亿,连续1日净流出

深港通:净流入12.15亿,连续13日净流入


文/香蕉皮,转载请标明出处!

文中涉及到的股票不构成推荐,买卖自理,盈亏自负!

炒股 逆回购:炒股&国债逆回购,鱼与熊掌终可兼得!

“鱼,我所欲也,熊掌亦我所欲也;二者不可得兼,舍鱼而取熊掌者也。”很久以来,我们都被动地处在这样的取舍环境中,不得不舍弃一样而选择另一样。那是因为我们没有鱼与熊掌可以兼得的条件。而如今,某些环境变了,鱼与熊掌可以兼得了!

2019年1月21日,债券质押式回购新规正式实施,交易时间可延长至15:30。这也就意味着,A股收盘后,投资者可以将账户里的闲置资金用于操作国债逆回购。

有人要问了:那我今天操作了国债逆回购,明天要买股票没钱怎么办?

放心!今天股市收盘后,您操作一天期的国债逆回购(GC001和R-001),下一个交易日开盘前,资金就自动回到账户了,不耽误您当天买卖股票、基金。

以前,股市收盘后,没买股票的资金(也包括当日卖出股票的资金)只能闲置在证券账户里,不可用也不可取。如今,咱们可以用这部分闲置资金操作一天期的国债逆回购了。延长国债逆回购的交易时间,实质上是为投资者提供了一个很好的投资机会。

对于国债逆回购,很多人并不陌生。大家都知道它:

1.操作简单

只需要在咱们的手机APP交易软件中卖出某个国债逆回购品种即可,到期后,资金连本带息自动回到证券账户。

2.流动性好

据统计,2018年,1天期国债回购GC001平均每天的成交额高达7000亿元左右。

3.交易费用少

如1天、2天、3天、4天国债回购的费率分别是十万分之1、十万分之2、十万分之3、十万分之4,7天国债回购的费率是十万分之5。与收益相比,交易费用可以忽略不计。

但并不是所有人都知道:国债逆回购某些特定时点的收益率非常高(扣除交易费用后的)。

比如2018年3月29日(周四)国债逆回购价格最高为22,即预期年化收益率为66%(实际占用资金三天),相当于100万本金一天就能获得大约1798.2元的收益。

而2017年9月28日(周四)那天国债逆回购价格最高为14.5(实际占用资金十天),预期年化收益率更是高达145%!

“灵狐定式”以前也曾发布过关于国债逆回购的文章,大家可以参考:

《临近春节,一年一度“薅羊毛”的机会又来了》

《今日起,收盘后还能提高闲置资金收益率!债券回购交易延长半小时闭市》

《一文带你了解清楚国债逆回购》


现下,春节将近,按照以往惯例,节前利率有望抬升。目测本周又是国债逆回购小宇宙爆发的时候。我们今天就来看看这个小宇宙爆发的威力!

——2019春节国债逆回购攻略

一、如何计息?

要弄清楚国债逆回购的计息规则,需要知道四个日子:T日、T+1日、K日和K+1日。

T日,就是你操作国债逆回购的那天;

T+1日,是开始计息的日期,是你进行了国债逆回购操作的下一个交易日。

K日,是资金到账的日期。但资金到账后的状态是可用不可取。

K+1日,是资金可取日。

需要注意的是:以上日期都必须是交易日(周六、周日、法定节假日都不是交易日);如果不是交易日,要顺延到下一个交易日。

国债逆回购的计息天数是从T+1日(含当天)到K+1日(不含当天)。

↑表格内容仅供参考,实际以交易软件中的计息天数为准

举个例子:今年春节为2月4日~2月10日。如果1月31日买入1天期国债逆回购(GC001或R-001),将计10天利息,且资金2月1日可用于继续投资。1天可赚10天钱! 这是为什么呢?

根据计息规则:1月31日(周四)操作1天期的逆回购,这一天就是T日。那么T+1日就是2月1日(周五),从这一天开始计息。因为是1天期的逆回购,所以K日也是2月1日,那么这一天资金就到账了,到账的资金可用不可取;可用资金可以买股票、基金等产品。但接下来就是周末和春节法定节假日,所以K+1日就顺延到了2月11日,这一天资金可取。按照计息规则的规定,从2月1日到2月10日之间的10天时间都计息,所以1月31日操作1天期的逆回购,计息却是计了10天。刚好既不影响每天买卖股票,还能兼顾春节假期间账户闲置资金的收益,而且很有可能是高收益哦!

二、国债逆回购能赚多少?

我们以当前逆回购收益率10天期为例,通过咱们的手机APP,可以提前计算闲置资金购买国债逆回购的收益。简单输入闲置资金金额和购买品种,预期收益与手续费一目了然!

由图可见,如果春节期间用账户闲置的100万操作国债逆回购(假设预期年化利率为6%),1月31日购买,2月11日资金取出,计息10天,收益为164.38×10-10=1633.8元!!!

同时段,若股票账户闲置资金以活期利率计息(目前各大银行活期利率大约为0.3%)10天,收益为1000000×0.3%×10÷365=82.19元……

1633.8元82.19元相比,高下立判。不用我再多说什么了吧!

各位老铁们,这还不选国债逆回购?



人在家中坐,钱从国债来!!躺在家里赚钱不是梦,2月11日看到账户多出这些钱,岂不美滋滋?



三、小资金是否值得做国债逆回购?

因为国债逆回购的门槛是沪市10万起,深市1000起。所以,账户闲置资金必须大于1000才有做国债逆回购的条件。从前面的例子我们知道,闲置资金量大的话,做国债逆回购是值得的;那如果闲置资金量少的话,还值得做吗?

那我想问一下,你听说过“小烧烤效应”吗?

30块钱吃一顿小烧烤,你觉得贵吗?不贵吧!

那么,假如每天吃一顿30块钱的小烧烤。30年后,你知道会花费多少钱在小烧烤上面吗?

30元×365天×30年=328500元,哎呀!我滴妈呀!32万多呢!

好,我们不算30年的账,我们算10年,那也有30元×365天×10年=109500元,10万多呢!

这就是所谓的“小烧烤效应”。在你看起来没多少钱的情况下,日积月累,也会是一笔数目很大的钱。

你肯定会说:谁疯了?天天吃小烧烤啊?那除了小烧烤,你在其他看似不经意的开支上(比如糖果、瓶装水、杂志、咖啡、零食等等)又浪费了多少钱呢?这些每一次看起来都不起眼的资金,累积起来又有多少呢?或许你并没有实际地计算过,但现在你应该知道了,那肯定不是一笔小数目。

投资也是同样的道理。我们可以通过投资利器,把一天一顿的小烧烤赚回来!跟你那些每天不经意的小开销是一个道理,每天为数不多的利息也有积少成多聚沙成塔的效应。

觉得好看就请关注本专栏吧!

炒股 逆回购:关于逆回购,这篇就够了

1、什么是逆回购?

简单来讲,逆回购从本质上讲是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用债券(国债或企业债)作抵押,到期还本付息。

2、最低参与金额是多少?

上海市场国债逆回购:交易数量为10万或10万的整数倍;

深圳市场债券逆回购:交易数量为1000元或其整数倍;

3、逆回购交易是否安全?

逆回购交易一般没有风险,因为逆回购方直接针对的是中国结算公司这样的第三方。如果债券质押方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金,然后通过罚款和处置质押券等方式向融资方追诉。

与股票交易不同的是,逆回购交易在初始交易时收益的大小即已确定,抵押债券价格的涨跌、市场利率水平的波动与逆回购交易的收益无关。

4、逆回购交易适合什么类型的客户?

逆回购交易适合风险承受能力较低的个人以及流动资金充裕且有资金管理需求的机构。

5、逆回购都有哪些品种?

逆回购分为上交所的国债逆回购与深交所的债券逆回购两种,具体种类如下表

(逆回购手续费交易时直接扣除,记得留够手续费才能下单)

备注:因为之前深交所对成交金额在100万元以下(含)的逆回购每笔收0.1元经手费,后来取消了,所以现在每个券商不一样,有的券商仍然设置了最低手续费0.1元,有的券商已改为按照实际成交金额收取,即最低0.01元。

6、逆回购交易操作流程?

操作方法:点击卖出,输入逆回购代码,系统自动弹出价格和最大可卖数量,修改价格、数量(如果要修改),选择确认即可。

交易方向:卖出

代码:逆回购代码

价格:年化收益率(按365天计算)

委托数量单位:上海以手为单位,10张1手,1手1000元,最低100手

深圳以张为单位,1张100元,最低10张

(1)到期自动到账:到期资金和利息将在开盘前即9点左右自动返还到投资者的账户,无需进行操作。回购到期日资金解冻,当天可用,次日可取。例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可进行股票或者逆回购交易,周三资金可取。

(2)软件中的交易价格代表年化收益率

债券回购是以年化收益率报价,在回购交易报价时,直接输入资金的年化收益率的数值。如成交价格显示5.050,即这一品种在这一时刻成交的年化收益率为5.050%。

7、实际占用天数?(绝大部分券商软件在下单时会提示实际占用天数,本段繁琐可忽略)

2017年5月22日起,交易所修改逆回购规则,按照资金实际占用天数计息,带来的最大影响就是周四做1天逆回购可以算3天利息!

T日:下单日

T+1日:资金开始占用

T+N日:资金回笼可用日(N为逆回购交易天数,遇节假日顺延至下一工作日)

T+N+1日:资金回笼可取日,停止占用

举例1:周四下单1天逆回购(T日),周五资金开始占用(T+1日),周五资金回笼可用日(T+N日,N为1),下周一资金回笼可取日,停止占用(T+N+1日)

实际占用天数——周五开始占用,下周一停止占用,实际占用周五、周六、周日3天。

举例2:2018年1月1日为元旦假期,2017年12月27日周三下单2天逆回购(T日),周四资金开始占用(T+1日),周五资金回笼可用日(T+N日,N为2),2018年1月2日下周二资金回笼可取日,停止占用(T+N+1日)

实际占用天数——周四开始占用,下周二停止占用,实际占用周四、周五、周六、周日、下周一共5天。

举例3:2018年1月1日为元旦假期,2017年12月27日周三下单4天逆回购(T日),周四资金开始占用(T+1日),2018年1月2日下周二资金回笼可用日(T+N日,N为4,遇节假日顺延至第一个工作日),2018年1月3日下周三资金回笼可取日,停止占用(T+N+1日)

实际占用天数——周四开始占用,下周三停止占用,实际占用周四、周五、周六、周日、下周一、下周二共6天。

8、逆回购的收益?

净收益 = 成交金额×年收益率×资金实际占用天数/365天 - 手续费。

①假设周一以5.050的价格进行10万元的204001的逆回购交易,资金周二到账可用,周三可取,实际占用1天。

净收益=(100000×5.050%×1/365)- 1 = 12.84元。

②假设周四以5.050的价格进行10万元的204001的逆回购交易,资金周五到账可用,下周一可取,实际占用3天。

净收益=(100000×5.050%×3/365)- 1 = 40.51元。

相比之下,对比活期利息(0.35%)只有不到1元。

9、交易技巧?

由于逆回购从本质上是一种短期贷款,因此其收益率变动往往与利率的变动正相关。一般而言,利率下跌,逆回购收益率也会下降。除此以外,在资金需求较高的时候,逆回购收益也很不错,适合目前资金偏紧的市场环境。

公众号(股市今日看点:jrkd55)

央行开展1000亿元逆回购操作 今日无逆回购到期

每经记者:李玉雯 每经编辑:卢九安

图片来源:摄图网

9月23日,央行以利率招标方式开展了1000亿元逆回购操作。其中,200亿元期限为7天,中标利率2.55%,800亿元期限为14天,中标利率2.7%,中标利率与此前保持一致。由于今日无逆回购到期,央行实现净投放1000亿元。

Choice数据显示,本周央行公开市场有1900亿元逆回购到期,其中周一和周二无逆回购到期,周三至周五分别到期300亿元、1200亿元、400亿元。另外本周还有1000亿2个月国库定存到期。

上周央行进行了六次公开市场操作,并重启14天逆回购,累计净投放250亿元。具体来看,9月17日投放2000亿元一年期MLF,9月18日投放300亿元7天逆回购,9月19日投放500亿元14天逆回购和1200亿元7天逆回购,9月20日投放800亿元14天逆回购和400亿元7天逆回购。

展开剩余56%

尽管央行近期频频向市场注入流动性,不过临近季末,资金面依旧趋紧。从上海银行间同业拆放利率(Shibor)来看,23日除9个月Shibor小幅下行0.1个基点至2.97%,其余期限Shibor全部上涨。

其中,隔夜Shibor上升1.3个基点至2.7590%,已连续5个交易日上涨;7天Shibor上涨0.1个基点是2.7320%;14天Shibor上行7.60个基点至2.8840%;1个月Shibor上涨1.80个基点至2.7370%;3个月Shibor上涨0.80个基点至2.7250%;6个月Shibor上涨0.50个基点至2.8130%;1年期Shibor上涨0.20个基点至3.0480%。

对于隔夜Shibor升高,东吴证券研报指出,可能受9月缴税影响。上周央行重启14天逆回购,预计主要是维持跨季资金市场稳定,与6月中旬投放28天和14天逆回购作用相似。此外,LPR温和下行符合预期,与前期国常会基调相一致。就货币政策而言,调控的重点仍在调结构、降成本方面。同时未来为缓解实体经济的融资压力、减少银行负债端成本,预计货币政策仍有宽松的空间。

上周五(9月20日),改革后的贷款市场报价利率(LPR)第二次报价出炉,1年期品种报4.20%,5年期以上品种报4.85%。相比于8月20日首次公布的LPR报价,1年期调降5个基点,5年期与上次持平。

兴业研究宏观分析师郭于玮表示,1年期LPR下调5bp,是对商业银行负债成本下降的反映。9月央行进行了全面降准,降低商业银行成本150亿。5年期LPR利率不变有助于维持房贷利率稳定,起到稳定房价预期的作用。

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